FAQ sur le CRSPF

Qu'est-ce que le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers?

Constituée en organisme sans but lucratif depuis le 10 novembre 1995, le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers (CRSPF) a pour mandat d'établir et de faire appliquer auprès des planificateurs financiers choisissant d'obtenir le titre internationalement reconnu de CPFMD des normes professionnelles uniformes axées sur la promotion des intérêts du public et de la profession. Ces normes reposent sur divers critères rattachés à la formation, à l'examen d'agrément, à l'expérience et à la déontologie.

Quels sont les fondateurs du CRSPF?

Créé à l'initiative de divers organismes regroupant des professionnels dont le travail consiste à s'occuper des finances personnelles de particuliers, le CRSPF continue de bénéficier du soutien des organisations suivantes : l'Association canadienne des planificateurs financiers, l'Association canadienne des conseillers en assurance et en finance, l'Institut Canadien des Comptables Agréés, le Canadian Institute of Financial Planning, l'Association des comptables généraux accrédités du Canada, CMA Canada et le Credit Union Institute of Canada.

Ces sept organismes croient qu'il est dans l'intérêt du public que les planificateurs financiers professionnels de l'ensemble du Canada soient désignés de façon uniforme, peu importe le segment du secteur des services financiers dans lequel ils travaillent. Ils estiment que la meilleure façon d'y parvenir est de faire en sorte que les membres de la profession soient regroupés sous un seul titre de compétence. Ils estiment également qu'il est important que le Canada participe au mouvement international visant à faire de la planification financière une profession mondialement reconnue. La fondation du CRSPF résulte de leur volonté commune d'être proactifs sur ces plans.

Quels sont les pays reconnaissant le titre de CFP?

Le titre de CFP est le seul titre du secteur de la planification financière à bénéficier d'une reconnaissance internationale. Les organisations actuellement habilitées à le délivrer se retrouvent dans 17 pays : le Canada, les États-Unis, l'Australie, l'Autriche, le Brésil, la France, l'Allemagne, Hong Kong, l'Inde, le Japon, la Malaisie, la Nouvelle-Zélande, Singapour, l'Afrique du Sud, la Corée du Sud, la Suisse et le Royaume-Uni. Pour l'instant, les Bermudes et la Belgique sont des membres associés de l'International CFP Council, et des initiatives visant la création d'un programme d'accréditation des CFP sont actuellement menées en Italie, en Grèce et aux Pays-Bas. Le titre de CFP est une marque déposée, ou en voie de l'être, dans l'ensemble des pays de l'Union européenne. Deuxième membre en importance de l'International CFP Council, le CRSPF a conclu avec le CFP Board of Standards de Denver (Colorado) un contrat de licence et d'affiliation qui l'autorise à délivrer le titre de CFP au Canada.

Comment le titre de CFP gagnera-t-il la confiance du public?

Le CRSPF continue d'établir des normes et des règlements répondant aux besoins actuels des Canadiens en matière de planification financière. Reconnaissant que ces besoins sont par essence en continuelle évolution, il s'efforce de suivre cette évolution. Les planificateurs financiers qui ont obtenu le titre de CFP adhèrent à un ensemble rigoureux de normes uniformes et pertinentes. Ils ont su prouver leurs compétences quant à l'offre de conseils exhaustifs en matière de planification financière. Ils se sont engagés dans une démarche de formation continue et ils doivent se soumettre aux normes de déontologie professionnelle les plus rigoureuses. En tant que marque d'excellence professionnelle inspirant confiance, le titre de CFP est au cœur des démarches visant à faire de la planification financière une profession mondialement reconnue.

Comment les membres du public doivent-il s'y prendre pour trouver un planificateur portant le titre de CFP?

Les titulaires d'un permis de CFP travaillent dans tous les segments du secteur des services financiers. On les retrouve dans des banques, des caisses d'économies, des compagnies d'assurance, des sociétés de placement et des groupes financiers de petite ou de moyenne taille.

Si vous cherchez un CFP travaillant à proximité de votre domicile ou de votre bureau, consultez notre base de données Find a Planner ou communiquez avec le CRSPF par téléphone, au 1 800 305 9886 (au (416) 593-8587, si vous êtes de la région de Toronto), ou par courriel, à l'adresse inform@cfp-ca.org. Les titulaires d'un permis de CFP ne sont pas tous répertoriés dans notre base de données. Si vous souhaitez vous assurer que votre planificateur est bel et bien CFP, consultez la section sur les titulaires en règle d'un permis de CFP.